Головна сторінка Інтернет-ресурси 16 вересня 2019
українська росiйська англiйська


Якщо Вас цікавить інформація щодо державного боргу України - натисніть сюди

Якщо Вас цікавлять основні показники фінансового стану України - натисніть сюди

Якщо Вас цікавить інформація щодо споживання та тарифів на газ та тепло - натисніть сюди

















« Вересень 2019
пн вт ср чт пт сб нд
            1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30            
початок діапазону
дд мм рр
кінець діапазону
дд мм рр
[Показати]

Законодавство та регуляторна діяльність  »  Обговорення проектів документів  »  Проекти регуляторних актів для обговорення  »  Проекти регуляторних актів для обговорення - 2015 рік



Аналіз регуляторного впливу до проекту наказу Міністерства фінансів України "Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України"
22.04.2015 | 14:35 | версія для друку

1. Визначення та аналіз проблеми, яку пропонується розв’язати шляхом державного регулювання господарських відносин

Здійснення фінансового моніторингу суб’єктами підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України, на сьогодні урегульовано наказом Міністерства фінансів України від 28 травня 2013 року № 561 «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України», зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 30 липня 2013 року за № 1274/23806;

Водночас 14 жовтня 2014 року Верховна Рада України прийняла Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон), який набув чинності 7 лютого 2014 року.

Відповідно до пункту 2 розділу X Закону визнано таким, що втратив чинність, Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму».

Відповідно до пункту 8 розділу першого статті 14 Закону державне регулювання і нагляд у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення щодо суб'єктів підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна здійснюється Держфінмоніторингом. Згідно з пунктом 2 частини другої статті 14 Закону Держфінмоніторинг зобов’язаний, в межах повноважень, забезпечувати надання методологічної, методичної та іншої допомоги суб'єктам первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі надавати роз'яснення з питань застосування законодавства у цій сфері). 

Для врегулювання вказаних питань та з метою забезпечення виконання норм Закону Державною службою фінансового моніторингу України розроблено проект наказу Міністерства фінансів України «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України» (далі – проект наказу).

Зазначений проект наказу внесений Держфінмоніторингом на розгляд Міністра фінансів України, оскільки, відповідно до Положення про Міністерство фінансів України, затвердженого Постановою Кабінету Міністрів України від 20.08.2014 № 375, Мінфін здійснює нормативно-правове регулювання у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

2. Визначення цілей державного регулювання

Проект наказу спрямований на організацію процедури здійснення фінансового моніторингу суб’єктами підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України відповідно до вимог Закону.

3. Визначення та оцінка усіх прийнятих альтернативних способів досягнення зазначених цілей

Обраний спосіб: затвердити запропоноване проектом наказу Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України.

Обраний спосіб є прийнятним і єдиним для вирішення проблемного питання.

4. Механізм і заходи, які забезпечать розв’язання визначеної проблеми шляхом прийняття регуляторного акту

Проектом наказу пропонується затвердити Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України (далі – Положення).

Положенням встановлені загальні вимоги до організації та проведення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу та їх відокремленими підрозділами, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, відповідно до пункту 8 частини першої статті 14 Закону, здійснюється Держфінмоніторингом, а саме,  суб’єктами підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна.

Положенням врегульовані наступні питання:

-    призначення працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу;

 встановлення правил та програм проведення фінансового моніторингу;

 здійснення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів;

 виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу та які можуть бути пов’язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

 зупинення фінансових операцій;

 порядок проведення внутрішніх перевірок;

 підготовки персоналу суб’єкта (відокремлених підрозділів) щодо виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Таким чином, ступінь ефективності основних принципів і способів досягнення цілей оцінюється як високий.

5. Обґрунтування можливості досягнення результатів прийняття запропонованого регуляторного акта

Впровадження наказу надасть можливість врегулювати діяльність суб’єктів підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг та зробить більш ефективним виконання ними вимог Закону.

Негативний вплив зовнішніх факторів на дію цього регуляторного акта відсутній.

Реалізація положень регуляторного акта не потребує додаткових матеріальних та фінансових витрат із державного бюджету.

У цій сфері правових відносин діятиме наказ Міністерства фінансів України «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України» замість:

наказу Міністерства фінансів України від 28 травня 2013 року № 561 «Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державна служба фінансового моніторингу України», зареєстрований у Міністерстві юстиції України 30 липня 2013 року за
№ 1274/23806;

наказу Державного комітету фінансового моніторингу України від 19 липня 2010 року № 113 «Про затвердження Положення про навчання працівників, відповідальних за проведення фінансового моніторингу суб’єктів первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державний комітет фінансового моніторингу України»,  зареєстрований у Міністерстві юстиції України 20 серпня 2010 року за № 716/18011;

наказу Міністерства фінансів України від 24 грудня 2013 року № 1118 «Про затвердження Вимог до кваліфікації працівника суб'єкта первинного фінансового моніторингу, відповідального за проведення фінансового моніторингу», зареєстрований у Міністерстві юстиції України 20 січня 2014 року за № 108/24885.

 

6. Визначення очікуваних результатів прийняття регуляторного акта

Очікувані результати від прийняття запропонованого акта:

Об’єкт впливу

Витрати

Вигоди

Держава

Додаткових витрат не потребує

Здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг відповідно до вимог Закону

Громадяни

Дія акта не поширюється

Суб’єкти господарювання (суб’єкти первинного фінансового моніторингу)

Можливі незначні затрати часу та коштів, зокрема на засвідчення певних копій документів

Чітке та повне виконання вимог Закону суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг та зменшення ризиків бути використаними з метою легалізації злочинних доходів та фінансування тероризму

 

7. Обґрунтування запропонованого строку чинності регуляторного акта

 Оскільки регуляторний акт розроблено на виконання вимог Закону, його дія поширюється на необмежений строк і обмежується дією Закону.

 

8. Визначення показників результативності регуляторного акта

Показниками результативності регуляторного акта є:

розмір надходжень до державного та місцевих бюджетів і державних цільових фондів, пов’язаних з дією акта – не передбачається;

кількість суб’єктів господарювання та/або фізичних осіб, на яких поширюється дія акта - суб’єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна, які стали на облік в Держфінмоніторингу;

 кількість фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу поданих суб’єктами підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна;

кількість застосованих Держфінмоніторингом заходів впливу до суб’єктів підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна, за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Розмір коштів і час, що витрачатимуться суб’єктами для виконання вимог регуляторного акту – не потребує додаткових матеріальних, фінансових та часових витрат.

Рівень поінформованості суб’єктів первинного фінансового моніторингу з основних положень акта – високий, оскільки проект наказу розміщено на офіційних веб-сайтах Міністерства фінансів України та Держфінмоніторингу України.

 

9. Визначення заходів за допомогою яких буде здійснюватися відстеження результативності регуляторного акта в разі його прийняття

Відстеження результативності регуляторного акта буде здійснюватись Держфінмоніторингом шляхом аналізу статистичних даних.

Для визначення результативності цієї Постанови буде здійснюватись базове, повторне та періодичні відстеження.

Базове відстеження результативності вищезазначеного регуляторного акта буде здійснюватись через 9 місяців після набрання ним чинності, але не пізніше дня, з якого починається проведення повторного відстеження результативності цього акта.

Повторне відстеження планується здійснити через півтора року після набрання чинності регуляторним актом.

Періодичне відстеження буде здійснюватися раз на три роки, починаючи з дня виконання заходів з повторного відстеження. Установлені кількісні та якісні значення показників результативності акта будуть порівнюватися із значеннями аналогічних показників, встановлених під час повторного відстеження.

 

 

В.о. Міністра фінансів України                                                  І. УМАНСЬКИЙ

 

«____» ____________ 20___ року

 

 

Розробник: Корпорація "Cофтлайн" (Україна) © Міністерство фінансів України
Rambler's Top100